Πολιτική AML και επαλήθευση στο Velwins

Η ασφάλεια των συναλλαγών σας και η προστασία του πλοίου μας από εγκληματική δραστηριότητα αποτελούν θεμελιώδη μέρη της λειτουργίας μας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Curacao eGaming Authority και τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Το πρόγραμμά μας περιλαμβάνει ταυτοποίηση πελατών, παρακολούθηση συναλλαγών, εκπαίδευση προσωπικού και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

Δεν συνεργαζόμαστε με τρίτους που εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες και δεν δεχόμαστε κεφάλαια άγνωστης ή αμφίβολης προέλευσης. Επίσης, δεν δεχόμαστε μετρητά ούτε καταθέσεις από λογαριασμούς τρίτων προσώπων που δεν είναι εγγεγραμμένοι παίκτες στη πλατφόρμα μας.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλακτικών προτύπων
• Έλεγχος κατά Λιστών Κυρώσεων (sanctions screening) σε όλα τα στάδια
• Εσωτερικές πολιτικές ρίσκου και περιοδική αναθεώρησή τους

Πότε σας επαληθεύουμε και με τι έγγραφα

Χρονικές στιγμές ελέγχου

Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας ενεργοποιείται σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή, όταν δημιουργείτε τον λογαριασμό σας και συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία, πριν από την πρώτη σας ανάληψη, όπου απαιτούνται πλήρη έγγραφα, και αυτόματα όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή εμφανίσουν ασυνήθιστο πρότυπο. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε επαλήθευση ανά πάσα στιγμή αν το κρίνουμε απαραίτητο βάσει των υποχρεώσεων της άδειάς μας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας, στην ενότητα Επαλήθευση, και ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την παραλαβή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email ώστε να το συμπληρώσετε χωρίς καθυστέρηση.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα Επαλήθευση
• Τραβήξτε καθαρή φωτογραφία ή σκαν του εγγράφου ταυτότητας και των δύο όψεων
• Ανεβάστε τον λογαριασμό utility με ορατό το όνομα και τη διεύθυνσή σας
• Επιβεβαιώστε την ιδιοκτησία του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Λαμβάνετε ενημέρωση για το αποτέλεσμα εντός 72 ωρών

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε ασφαλή διακομιστά με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Η μεταφορά των αρχείων γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός αν αυτό ορίζεται ρητά από τον νόμο ή τις ρυθμιστικές αρχές.

Αίτηση απόδειξης πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι κανονισμοί της άδειάς μας μάς υποχρεώνουν να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων που καταθέτετε. Δεν πρόκειται για προσωπική αμφισβήτηση, αλλά για τυπική υποχρέωση που εφαρμόζεται σε όλους τους παίκτες που ενεργοποιούν συγκεκριμένα κριτήρια.

Ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν σημαντικά το μέσο όρο των προηγούμενων συναλλαγών σας, όταν εμφανίζονται μεγάλα ποσά σε σύντομο χρονικό διάστημα ή όταν το προφίλ σας αλλοιώνεται απότομα. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολόγιο, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης ακινήτου, τραπεζική δήλωση που δείχνει τακτικά έσοδα ή έγγραφα κληρονομιάς.

• Μισθολόγιο ή εργολαβικό ετήσιο εισόδημα
• Εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας
• Βεβαίωση πώλησης περιουσιακού στοιχείου
• Τραπεζικές κινήσεις των τελευταίων 3 μηνών

Έλεγχος συναλλαγών και όροι ανάληψης

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο που συγκρίνει το ποσό, τη συχνότητα και τη μέθοδο με το ιστορικό και το προφίλ σας. Ασυνήθιστες κινήσεις επισημαίνονται και εξετάζονται από το τμήμα συμμόρφωσης πριν από την εκτέλεση της ανάληψης, γεγονός που μπορεί να προσθέσει λίγο χρόνο επεξεργασίας.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα κεφάλαια επιστρέφουν με τον τρόπο που κατατέθηκαν, στην ίδια κάρτα, το ίδιο e-wallet ή το ίδιο πορτοφόλι κρυπτονομίσματος. Οι ελάχιστες αναλήψεις ξεκινούν από 20 EUR και οι ανώτατοι όροι μας ανέρχονται σε 5.000 EUR ημερησίως, 10.000 EUR εβδομαδιαίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Οι αναλήψεις σε e-wallet και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει ο έλεγχος

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα αποδειχθούν αναληθή, λειτωργικά ή μη αναγνώσιμα, έχουμε το δικαίωμα να περιορίσουμε προσωρινά τον λογαριασμό σας. Στην πράξη αυτό σημαίνει παύση καταθέσεων, δεσμευμένες αναλήψεις και αδυναμία συμμετοχής σε προωθητικές ενέργειες μέχρι την επίλυση.

Αν ο έλεγχος καταδείξει παραβίαση των όρων μας ή υποψία εγκληματικής δραστηριότητας, ο λογαριασμός μπορεί να κλείσει οριστικά και τα υπόλοιπα να κατασχεθούν σύμφωνα με τους κανονισμούς της Curacao eGaming Authority, ενώ η υπόθεση παραπέμπεται στις αρμόδιες αρχές. Σε κάθε περίπτωση, σας ενημερώνουμε γραπτώς για την απόφαση και το λόγο της, στο μέτρο που το επιτρέπει ο νόμος.

• Ελλιπής φάκελος: νέα προθεσμία 7 ημερών για συμπλήρωση
• Μη αναγνώσιμα έγγραφα: επανυποβολή με καθαρότερες φωτογραφίες
• Ψευδή στοιχεία: μόνιμο κλείσιμο και διατήρηση του ποσού σε εκκρεμότητα
• Υποψία AML: αναφορά στις αρχές και πλήρης έλεγχος πριν από οποιαδήποτε πληρωμή

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το συναλλακτικό ιστορικό για χρονικό διάστημα τουλάχιστον 5 ετών μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι διπλός: οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν να ζητήσουν πρόσβαση σε αρχεία κατά τον έλεγχο υποθέσεων νομιμοποίησης εσόδων, και εμείς πρέπει να είμαστε σε θέση να τεκμηριώσουμε κάθε απόφαση που πήραμε για τον λογαριασμό σας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή μέθοδο και τα στοιχεία σας διαγράφονται οριστικά από τα συστήματά μας, εκτός των δεδομένων που ο νόμος μάς υποχρεώνει να κρατήσουμε. Καμία στιγμή δεν χρησιμοποιούμε τα έγγραφα της επαλήθευσης για εμπορικούς σκοπούς ή διαφημιστική επικοινωνία.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο χρειάζεται η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Τα έγγραφά σας ελέγχονται εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάποιο έγγραφο, σας ενημερώνουμε με email για να το προσθέσετε χωρίς καθυστέρηση.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Οι κανονισμοί της Curacao eGaming Authority μάς υποχρεώνουν να επιβεβαιώνουμε την προέλευση μεγάλων ή ασυνήθιστων καταθέσεων. Δεν αφορά προσωπική εκτίμηση, αλλά τυπική υποχρέωση συμμόρφωσης που ισχύει για όλους τους παίκτες.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κεφάλαια επιστρέφουν στην κάρτα, το e-wallet ή το πορτοφόλι κρυπτονομίσματος από το οποίο προήλθαν, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι ο δικαιούχος είναι ο ίδιος.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα που ζητήθηκαν;

Ο λογαριασμός σας περιορίζεται προσωρινά: δεν γίνονται δεκτές καταθέσεις και οι αναλήψεις παραμένουν δεσμευμένες μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου. Λαμβάνετε προθεσμία 7 ημερών για συμπλήρωση του φακέλου.

Ποιος έχει πρόσβαση στα έγγραφα που ανεβάζω;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης του Velwins Casino. Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ρητά ο νόμος.